Τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ίσως το πιο εύκολο και λιγότερο αγχωτικό τρόπο για να επενδύσουν στην αγορά. Στην πραγματικότητα, περισσότερα νέα χρήματα έχουν εισαχθεί σε κεφάλαια κατά τα τελευταία χρόνια από ό, τι σε οποιαδήποτε στιγμή στην ιστορία. Πριν άλμα στην πισίνα και να αρχίσει να ρίχνουν τα χρήματά σας σε αμοιβαία κεφάλαια, θα πρέπει να γνωρίζετε τι ακριβώς είναι και πώς λειτουργούν. Στο πλαίσιο της πλήρης οδηγός για αρχάριους μας για επένδυση σε Αμοιβαία Κεφάλαια ειδική, το άρθρο αυτό μπορεί να σας δώσει τις βάσεις που χρειάζεστε για να ξεκινήσετε την κατανόηση αμοιβαία επένδυση κεφαλαίων.
Table of Contents
- 1 Τι είναι το αμοιβαίο κεφάλαιο;
- 2 Κλειστή εναντίον αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου, φορτίου έναντι No-Load
- 3 Ποια είναι τα οφέλη από την επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;
- 4 Πώς μπορώ να επιλέξω ένα ταμείο που είναι κατάλληλη για μένα;
- 5 Πώς μπορώ να ξεκινήσω την επένδυση σε ένα ταμείο;
- 6 Η σημασία του μέσου όρου δολάριο κόστους
Τι είναι το αμοιβαίο κεφάλαιο;
Με απλά λόγια, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια ομάδα των χρημάτων που παρέχονται από ιδιώτες επενδυτές, εταιρείες και άλλους οργανισμούς. Ένας διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων έχει προσληφθεί για να επενδύσουν τα χρήματα οι επενδυτές έχουν συμβάλει και ο στόχος του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου εξαρτάται από τον τύπο του ταμείου? ένας διαχειριστής κεφαλαίων σταθερού εισοδήματος, για παράδειγμα, θα προσπαθήσει να παρέχει την υψηλότερη απόδοση με το χαμηλότερο κίνδυνο. Μια μακροπρόθεσμη διευθυντής ανάπτυξης, από την άλλη πλευρά, θα πρέπει να προσπαθήσει να νικήσει τον Dow Jones Industrial Average ή τον S & P 500 σε ένα φορολογικό έτος.
Κλειστή εναντίον αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου, φορτίου έναντι No-Load
Τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίζονται σε τέσσερις άξονες: κλειστού τύπου και ανοικτού τύπου κεφάλαια? η τελευταία υποδιαιρείται σε φορτίο και χωρίς φορτίο.
- Αμοιβαία κεφάλαια κλειστού τύπου
Αυτό το είδος του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει ένα συγκεκριμένο αριθμό των μετοχών που εκδίδονται στο κοινό μέσω μιας αρχικής δημόσιας προσφοράς. Αυτές οι μετοχές διαπραγματεύονται στην ελεύθερη αγορά? Αυτό, σε συνδυασμό με το γεγονός ότι ένα κλειστό ταμείο τέλος δεν εξαγοράσει ή να εκδώσει νέες μετοχές, όπως ένα κανονικό ταμείο αλληλοβοήθειας, υποβάλλει τα μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων με τους νόμους της προσφοράς και της ζήτησης. Ως αποτέλεσμα, οι μετοχές των κλειστών ταμείων κανονικά το εμπόριο σε μια έκπτωση για την καθαρή αξία ενεργητικού. - Open-End ταμεία
Η πλειοψηφία των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι αορίστου χρόνου. Σε μια βασική έννοια, αυτό σημαίνει ότι το ταμείο δεν διαθέτει ένα συγκεκριμένο αριθμό μετοχών. Αντ ‘αυτού, το ταμείο θα εκδώσει νέες μετοχές σε έναν επενδυτή με βάση την τρέχουσα καθαρή αξία του ενεργητικού και εξοφλήσει τις μετοχές όταν ο επενδυτής αποφασίσει να πουλήσει. Open-end funds αντανακλούν πάντα την καθαρή αξία ενεργητικού των υποκείμενων επενδύσεων του ταμείου, διότι οι μετοχές δημιουργούνται και καταστρέφονται ανάλογα με τις ανάγκες. - Τοποθετήστε εναντίον Μηδενικό φορτίο
φορτίο, σε αμοιβαία μιλούν ταμείο, είναι μια επιτροπή πωλήσεων. Αν ένα ταμείο χρεώνει ένα φορτίο, ο επενδυτής θα πληρώσει την προμήθεια των πωλήσεων στην κορυφή της καθαρής αξίας του ενεργητικού των μεριδίων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Δεν κεφάλαια φορτίο τείνουν να παράγουν υψηλότερες αποδόσεις για τους επενδυτές, λόγω των χαμηλότερων δαπανών που συνδέονται με την ιδιοκτησία.
Ποια είναι τα οφέλη από την επένδυση σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;
Τα αμοιβαία κεφάλαια που διαχειρίζεται ενεργά από έναν επαγγελματία διαχειριστή χρημάτων που παρακολουθεί συνεχώς τις μετοχές και ομόλογα στο χαρτοφυλάκιο του ταμείου. Επειδή αυτή είναι η κύρια ασχολία του ή της, μπορούν να αφιερώνουν πολύ περισσότερο χρόνο για την επιλογή των επενδύσεων από ένα μεμονωμένο επενδυτή. Αυτό παρέχει την ειρήνη του μυαλού που έρχεται με την ενημέρωση που επενδύουν χωρίς το άγχος της ανάλυσης των οικονομικών καταστάσεων ή τον υπολογισμό των χρηματοοικονομικών δεικτών.
Πώς μπορώ να επιλέξω ένα ταμείο που είναι κατάλληλη για μένα;
Κάθε ταμείο έχει μια συγκεκριμένη επενδυτική στρατηγική, το στυλ ή το αντικείμενο? Κάποιοι, για παράδειγμα, επενδύουν μόνο σε εταιρείες blue chip. Άλλοι επενδύουν σε επιχειρήσεις εκκίνησης ή συγκεκριμένους τομείς. Η εύρεση ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που ταιριάζει επενδύσεων κριτήρια σας και το ύφος είναι απολύτως ζωτικής σημασίας? αν δεν ξέρετε τίποτα για τη βιοτεχνολογία, δεν έχετε καμία επιχείρηση που επενδύει σε ένα ταμείο βιοτεχνολογίας. Θα πρέπει να γνωρίζουν και να κατανοούν την επένδυσή σας.
Αφού εγκαταστάθηκαν σε ένα είδος ταμείου, τη σειρά με την Morningstar ή Standard and Poors (S & P). Και οι δύο αυτές ταξινομήσεις ταμείο εταιρείες θέμα με βάση το παρελθόν. Θα πρέπει να πάρετε αυτές τις κατατάξεις με ένα σπυρί αλατιού. Παρελθόν η επιτυχία δεν αποτελεί ένδειξη για το μέλλον, ειδικά αν ο διαχειριστής έχει αλλάξει πρόσφατα.
Πώς μπορώ να ξεκινήσω την επένδυση σε ένα ταμείο;
Αν έχετε ήδη ένα λογαριασμό μεσιτείας, μπορείτε να αγοράσετε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως θα κάνατε μερίδιο των μετοχών. Αν δεν το κάνετε, μπορείτε να επισκεφθείτε την ιστοσελίδα του αμοιβαίου κεφαλαίου ή καλέστε τους και να ζητήσουν πληροφορίες και την αίτηση. Τα περισσότερα ταμεία έχουν ελάχιστη αρχική επένδυση που μπορεί να κυμαίνεται από $ 25 – $ 100.000 + με τα περισσότερα στο $ 1.000 – εύρος $ 5,000 (Για την ελάχιστη αρχική επένδυση μπορεί να μειωθεί σημαντικά ή να παραιτηθεί εντελώς, αν η επένδυση είναι για λογαριασμό συνταξιοδότησης, όπως ένα 401k, παραδοσιακό IRA ή Roth IRA, και / ή ο επενδυτής συμφωνεί να αυτόματη, επαναλαμβανόμενο εκπτώσεις από έλεγχο ή λογαριασμό ταμιευτηρίου να επενδύσει στο ταμείο.
Η σημασία του μέσου όρου δολάριο κόστους
Η στρατηγική της μέσης τιμής του δολαρίου, το κόστος είναι το ίδιο ισχύει για τα αμοιβαία κεφάλαια, δεδομένου ότι είναι σε κοινές μετοχές.
Η δημιουργία ενός τέτοιου σχεδίου μπορεί να μειώσει σημαντικά τον κίνδυνο αγοράς μακροπρόθεσμων σας και να οδηγήσει σε υψηλότερη καθαρή θέση κατά τη διάρκεια μιας περιόδου δέκα ετών ή και περισσότερο.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.