Για μια σημαντική μειοψηφία των επενδυτών, ο στόχος της δημιουργίας ενός χαρτοφυλακίου επενδύσεων δεν είναι απλώς να επιτευχθεί η οικονομική ανεξαρτησία, αλλά, μάλλον, να γίνουν πλούσιοι? να έχουν αρκετά χρήματα για να κάνουν ό, τι θέλουν, όποτε θέλουν, ενώ για την ίδρυση των γενεών μεταβιβάσεις περιουσιακών στοιχείων μέσω δομών, όπως ταμεία αρωγής και την οικογένειά ετερόρρυθμες εταιρίες, ώστε τα παιδιά τους, τα εγγόνια, και σε ορισμένες περιπτώσεις, δισέγγονα, απολαμβάνουν ευημερία και πλούτο από τα αποθέματα , ομόλογα, ακίνητα, ιδιωτικές επιχειρήσεις εκμετάλλευσης, και άλλα περιουσιακά στοιχεία διασκορπισμένα σε όλο το οικογενειακό δέντρο.
Δεν είναι εύκολο, αλλά αυτό είναι κάτι που εκατομμύρια άνθρωποι έχουν καταφέρει.
Στον πυρήνα της διαδικασίας της πλουτίσει από τις επενδύσεις χαρτοφυλακίου σας παράγει εισόδημα? πραγματικά να κερδίσετε χρήματα, βάζοντας τα χρήματα για να εργαστούν σε επιπλέον παραγωγικά περιουσιακά στοιχεία, τότε, όπως και οι οδηγίες για ένα μπουκάλι σαμπουάν, «Wash Ξεπλύνετε. Επαναλάβετε.». Δεδομένου αρκετό χρόνο, η δύναμη της σύνθεσης λειτουργεί μαγεία της και σύντομα τα χρήματά σας κάνει περισσότερα χρήματα από ό, τι θα μπορούσε να φανταστεί ποτέ. Σε αυτό το άρθρο, θα πάμε να λάβει ένα είδος ευρείας βάσης, ακαδημαϊκή άποψη των διαφόρων μηχανισμών μέσω των οποίων ένα χαρτοφυλάκιο δημιουργεί πλεόνασμα μετρητών για τους ιδιοκτήτες του κεφαλαίου για να απολαύσετε.
Table of Contents
- 1 # 1: Κερδίστε έσοδα από τόκους για χρήματα που δανείζουν
- 2 # 2: Συλλέξτε Μερίσματα μετρητών από επιχειρήσεις Είστε ιδιοκτήτης του το σύνολο ή μέρος
- 3 # 3: Ίδια μια επιχείρηση που μεγαλώνει, έχουν Επανεπενδύουν το κέρδος για σας, και στη συνέχεια να πωλούν ποντάρισμα σας σε υψηλότερη τιμή από πληρώσατε
- 4 # 4: Ίδια κάτι της αξίας (όπως η ακίνητη περιουσία) και ενοικίαση για κάποιον που χρειάζεται ή επιθυμίες του με αντάλλαγμα μετρητά
# 1: Κερδίστε έσοδα από τόκους για χρήματα που δανείζουν
Ορισμένοι επενδυτές δανείζουν άμεσα χρήματα. Μία από τις γιαγιάδες μου πέρασε χρόνια οικοδόμηση φωλιά εξοικονόμηση αυγό της και στη συνέχεια, μια δεκαετία ή δύο χρόνια πριν, ξεκίνησε άμεσα την αναδοχή στεγαστικά δάνεια σε δανειολήπτες υψηλού κινδύνου, την εξασφάλιση των γραμματίων με το υποκείμενο ακίνητο, συχνά σε ποσοστά περίπου 13% ετησίως.
Έχει λειτουργήσει μόνο μέσα σε ένα μικρό εύρος των κοινοτήτων και των πόλεων με την οποία ήταν γνωστά για περισσότερα από 70 χρόνια. Σε πολλές περιπτώσεις, που είτε θα πωλήσει τα γραμμάτια στις τράπεζες μια φορά το ιστορικό πληρωμών είχε ιδρυθεί ή αυτή θα πάρει αναχρηματοδότηση από τη συμφωνία κάποτε ο αγοραστής ήταν σε θέση να πληρούν τις προϋποθέσεις για μια παραδοσιακή υποθήκη.
Στην πραγματικότητα, ήταν «ενοικίαση» τα χρήματά της σε ανθρώπους που το χρειάζονται για να αγοράσει ένα σπίτι. Αυτή ελεγχόμενο κίνδυνο της και κράτησε ένα αρκετά μεγάλο χαρτοφυλάκιο των ιδιοτήτων αυτών ότι, όταν ένας από αυτούς αναπόφευκτα πήγε στον αποκλεισμό, που έγινε από καιρό σε καιρό, αντιμετώπισε καμία δυσκολία μέχρι να ολοκληρωθεί η διαδικασία.
Άλλοι επενδυτές προτιμούν να επενδύουν σε ομόλογα που εκδίδονται από τις δημοτικές κυβερνήσεις, εταιρείες ή άλλες οντότητες. Αυτές οι εκδότες ομολόγων στη συνέχεια να χρησιμοποιήσουν τα χρήματα που έθεσε για την κατασκευή εργοστάσια, σχολεία, νοσοκομεία, αστυνομικά τμήματα, την επέκταση σε νέες αγορές, να ξεκινήσει διαφημιστικές καμπάνιες ή οτιδήποτε άλλους σκοπούς αναφέρθηκαν στο δεσμό προσφορά ενημερωτικού δελτίου. Αν όλα πάνε καλά, ο ιδιοκτήτης των ομολόγων λαμβάνει ελέγχους έσοδα από τόκους στο ταχυδρομείο – ή, αυτές τις μέρες, είναι πιο συχνά η περίπτωση, κατατίθενται απευθείας σε λογαριασμό μεσιτείας ή παγκόσμια λογαριασμό φύλαξης – μέχρι να ωριμάσει ο δεσμός, οπότε το σύνολο της εξοφλείται το αρχικό κεφάλαιο και ο δεσμός παύει να υπάρχει.
# 2: Συλλέξτε Μερίσματα μετρητών από επιχειρήσεις Είστε ιδιοκτήτης του το σύνολο ή μέρος
Όταν αγοράζετε μια επιχείρηση, αν μιλάμε για το φαρμακείο γωνία ή ένα κομμάτι ενός πολύ μεγαλύτερου ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων, όπως το μερίδιο των μετοχών στην Berkshire Hathaway, United Technologies, ή η General Electric, έχετε την ευκαιρία να συλλέξουν μερισμάτων σε μετρητά.
Τα χρήματα αυτά αποτελεί μέρος του κέρδους που το Διοικητικό Συμβούλιο της εταιρείας αποφασίζει να στέλνει mail στους ιδιοκτήτες με βάση την συνολική συμμετοχή τους στην επιχείρηση. Η πιο ιδίων κεφαλαίων (ιδιοκτησίας) που έχετε και / ή το περισσότερο κέρδος η εταιρεία παράγει, το υψηλότερο μέρισμα σας είναι πιθανό να είναι.
Από τον Αύγουστο του 2016 το μερίδιο των Corporation McDonald ‘s, η μεγαλύτερη αλυσίδα εστιατορίων του κόσμου, πληρώνει $ 3.56 με μερισμάτων σε μετρητά ανά έτος. Εάν είστε ιδιοκτήτης 100 μετοχές, θα λάβετε $ 356. Εάν είστε ιδιοκτήτης 1.000.000 μετοχές, θα λάβετε $ 3.560.000. Οι έλεγχοι αυτοί εμφανίζονται ανεξάρτητα από το αν το απόθεμα έχει αυξηθεί ή μειωθεί σε αξία για το έτος επειδή χρηματοδοτούνται από τα συγκρίσιμα λειτουργικά αποτελέσματα της ίδιας της εταιρείας? τα μετρητά που παράγεται από τη συλλογή των εσόδων από τους δικαιοδόχους πώληση τσίζμπεργκερ, τηγανιτές πατάτες, ροφήματα σοκολάτας, κοτομπουκιές, μηλόπιτες, σάντουιτς πρωινό και καφέ.
Ακόμα και όταν η εταιρεία αντιμετωπίζει αντιξοότητες, η ίδια επιχείρηση του McDonald ‘s είναι αρκετά επιτυχής ότι το μέρισμα έχει αυξηθεί σημαντικά τα τελευταία χρόνια, δεκαετίες, και γενιές. Ήταν μια σημαντική δύναμη οικοδόμησης πλούτου για όσους κατέχουν μέρος της παγκόσμιας αυτοκρατορίας και θέλουν να γίνουν πλούσιοι. Στην πραγματικότητα, δεδομένου ότι McDonald ‘s πραγματοποίησε την πρώτη μέρισμα όλος ο τρόπος πίσω το 1976, έχει αυξηθεί τα κέρδη κάθε χρόνο, χωρίς εξαίρεση, σε συνολικά ποσοστά που εντελώς νάνος πληθωρισμού. Τα τελευταία 15 με 20 χρόνια αποδεικνύουν το μοτίβο. Κοιτάζοντας το μέγιστο χρονικό διάστημα που μπορούμε να βρούμε σε μια πρόσφατη δάκρυ φύλλο Value Line Έρευνα Επενδύσεων, το 1999, μία μετοχή της McDonald ‘s κατέβαλε μέρισμα $ 0,20. Φέτος, όπως ήδη γνωρίζετε, το ποσοστό του μερίσματος είναι $ 3.56. Αυτή είναι μια αύξηση 17.8x, ή ετήσιος ρυθμός αύξησης ένωση 19,72%. Εσείς δεν έχετε να κάνετε τίποτα, εκτός από κρατηθούν από το απόθεμά σας και να σας είχαν πλημμυρίσει με περισσότερα μετρητά κάθε χρόνο.
# 3: Ίδια μια επιχείρηση που μεγαλώνει, έχουν Επανεπενδύουν το κέρδος για σας, και στη συνέχεια να πωλούν ποντάρισμα σας σε υψηλότερη τιμή από πληρώσατε
Όταν αγοράζετε ένα περιουσιακό στοιχείο σε μια τιμή και να το πουλήσει σε υψηλότερη τιμή, το κέρδος ονομάζεται υπεραξία. Οι ιδιοκτήτες επιχείρησης μπορεί συχνά να απολαύσουν αυτό το αποτέλεσμα με τη λήψη κέρδος που παράγεται από την εταιρεία και την επανεπένδυση του σε ανάπτυξη, ώστε μελλοντικά κέρδη είναι υψηλότερα. Μια εικόνα μπορεί να βοηθήσει. Φανταστείτε ότι είστε ιδιοκτήτης ενός ξενοδοχείου και συνεχώς επανεπενδύονται τα κέρδη σας πίσω στην οικοδόμηση επιπλέον ξενοδοχεία. Είκοσι πέντε χρόνια περνούν. Αν έχετε καταφέρει κατανομή των κεφαλαίων σας με σύνεση, και οι ίδιες οι επιχειρήσεις είναι υψηλής ποιότητας (μπορείτε να κάνετε μια καλή δουλειά δωμάτια πλήρωση, το προσωπικό σας ξέρει πώς να πάει στην κοινότητα και να παίξει τύμπανο επάνω τις επιχειρήσεις να λάβουν τις ειδικές κρατήσεις εκδήλωση, που είναι έμπειροι στην πώληση βελτιωμένες υπηρεσίες για να πάρετε περισσότερες από κάθε επισκέπτη, κλπ), είστε κατά πάσα πιθανότητα πρόκειται να λάβει μια πολύ υψηλότερη τιμή από ό, τι το άθροισμα των συνολικών κερδών που έχετε επανεπενδύονται όταν θα πάτε να πωλήσει τη συμμετοχή σας. Αυτό συμβαίνει επειδή τα ίδια κεφάλαια που πουλάτε έχει μεγαλύτερη αξία? περισσότερα κτίρια, περισσότερα έσοδα και περισσότερα κέρδη. Είναι σαν να το ψήσιμο μια τούρτα? τα αυγά, το αλεύρι, τη ζάχαρη, το λάδι, και άλλα συστατικά ενώνονται για να δημιουργήσουν κάτι πολύ πιο εντυπωσιακό από το άθροισμα των μερών.
Είναι σημαντικό να καταλάβετε κεφαλαιακά κέρδη και μερίσματα σε μετρητά δεν αλληλοαναιρούνται. Στην πραγματικότητα, σχεδόν πάντα πάνε χέρι-χέρι μία φορά την εταιρεία είναι καλά εδραιωμένη και κερδοφόρα. Μερικές από τις πιο επιτυχημένες εταιρείες στην ιστορία έκανε τους μετόχους τους πλούσιους, επειδή οι δύο μεγάλωσαν σε αξία και παρέχεται ένα ρεύμα των αποδοχών που καταβάλλονται στους μετόχους. Για παράδειγμα, μια επένδυση $ 10.000 σε Wal-Mart κατά τη στιγμή της έκδοσης του στη δεκαετία του 1970 είναι αξίας άνω των $ 10.000.000 μεταξύ επανεπενδύονται τα μερίσματα σε μετρητά και αύξηση της αξίας της επιχείρησης όπως καταστήματα ξεδιπλώσει ολόκληρη την Αμερική. Μια ενιαία μετοχή της The Coca-Cola Company αγόρασε για $ 40 στην αρχική δημόσια προσφορά το 1919, με επανεπένδυση των μερισμάτων, είναι τώρα αξίζει περισσότερο από $ 15.000.000.
Οι εταιρείες αυτές διατήρησαν πολλά από τα κέρδη τους και να χρηματοδοτηθεί ανάπτυξη. Αυτό ανάπτυξης επέτρεψε το ποσοστό του μερίσματος που θα αυξάνεται κάθε χρόνο, καθώς και. Αν κοιτάξει κανείς τα δύο αυτά πράγματα μαζί – κεφαλαιακά κέρδη και έσοδα από μερίσματα – αυτό ονομάζεται συνολική απόδοση.
# 4: Ίδια κάτι της αξίας (όπως η ακίνητη περιουσία) και ενοικίαση για κάποιον που χρειάζεται ή επιθυμίες του με αντάλλαγμα μετρητά
Υπάρχει ένα μεγάλο πλεονέκτημα για να κερδίσετε χρήματα από αυτό το είδος της επένδυσης και έχει να κάνει με τους φόρους. Κατά το χρόνο αυτό το άρθρο δημοσιεύθηκε το 2016, εάν είστε ένα συνηθισμένο επενδυτής, τότε μάλλον δεν θα πρέπει να πληρώσουν τους φόρους αυτοαπασχόλησης 15,3% στα έσοδα από ενοίκια σας ότι ένας μικρός ιδιοκτήτης επιχείρησης θα πρέπει να πληρώσει. Αυτό σημαίνει παθητικό εισόδημα από την πηγή αυτή μπορεί να οδηγήσει σε μεγαλύτερη διαμονή μετρητά στην τσέπη σας, αντί να πάει προς την κυβέρνηση. Κάποτε έγραψε για έναν άνθρωπο που ξέρω που έχει μια καθαρή αξία πολλών εκατομμυρίων δολαρίων και πληρώνει πολύ λίγο φόρους, ως αποτέλεσμα των στρατηγικών επενδύσεων του, μέρος των οποίων περιλαμβάνεται η αγορά θεσμικό κτίρια και την ενοικίαση τους. Αυτό μπορεί να είναι ένας έξυπνος τρόπος για να γίνουν πλούσιοι, και πολλοί άνθρωποι έχουν κάνει ακριβώς αυτό με αναπτυχθεί χαρτοφυλάκια ακινήτων, που αποκτήθηκαν, η συσσωρευμένη, και να προωθούνται πάροδο του χρόνου.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.