Table of Contents
Ο οδηγός σας για την κατανόηση και την επένδυση σε ομόλογα
Θέλετε να μάθετε πώς να επενδύσουν σε ομόλογα, αλλά δεν ξέρετε από πού να αρχίσω. Έχετε έρθει στο σωστό μέρος. Έβαλα αυτής της σελίδας μαζί για να σας δώσει μια βασική επισκόπηση της διαδικασίας, καθώς και ένα σύνδεσμο για μερικά θαυμάσια πόρους που μπορεί να εξηγήσει, σε βάθος, διαφορετικές περιοχές μπορεί να θέλετε να εξερευνήσετε. Με τον τρόπο εργασίας σας μέσα από αυτό, θα βρείτε συνδέσεις με πολλά από τα ομολόγων που επενδύουν τα άρθρα μου. Μπορείτε να κάνετε κλικ σε κάθε σύνδεσμο, διαβάστε το άρθρο και μετά επιστρέψτε εδώ μέχρι να τελειώσετε.
Μέχρι τη στιγμή που έχετε κάνει, θα πρέπει να γνωρίζουν αρκετά για την επένδυση των ομολόγων να κάνετε ερωτήσεις του μεσίτη σας, οικονομικός σύμβουλος, εγγεγραμμένο σύμβουλος επενδύσεων ή εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Το μεγαλύτερο πλεονέκτημα είναι ότι είναι λιγότερο πιθανό να αισθάνονται συναισθηματικά για την επένδυση αποφάσεις σας όταν έχετε κατανοήσει τη γλώσσα και τους κινδύνους.
Πριν ξεκινήσουμε, εδώ είναι μια γρήγορη επισκόπηση: Τα ομόλογα είναι ένα είδος επένδυσης που οδηγεί σε χρήμα δανεισμού των επενδυτών στον εκδότη ομολόγων σε αντάλλαγμα για πληρωμές τόκων. Τα ομόλογα είναι μία από τις πιο σημαντικές επενδύσεις διαθέσιμες για όσους ακολουθούν ένα επενδυτικό εισόδημα φιλοσοφία, ελπίζοντας να ζουν από τα χρήματα που δημιουργούνται από το χαρτοφυλάκιό τους. Με τις διαφορετικές επιλογές στη διάθεσή σας, συμπεριλαμβανομένων των δημοτικών ομολόγων, εμπορικά ομόλογα, αποταμιευτικά ομόλογα και κρατικά ομόλογα, θα πρέπει να γνωρίζετε ποια είναι σωστό για τη μοναδική κατάστασή σας, καθώς και τους κινδύνους που παρουσιάζονται από την ιδιοκτησία διαφορετικούς τύπους ομολόγων.
Ξεκινώντας με ομόλογα
Το πρώτο μέρος για να ξεκινήσετε είναι Ομόλογα 101 – Τι είναι και πώς λειτουργούν. Αυτό το μεγάλο κομμάτι θα εξηγήσω πώς μπορείτε, ως επενδυτής, να κερδίσει χρήματα σε ομόλογα, ποια ομόλογα, γιατί οι εταιρείες εκδίδουν ομόλογα, και πολλά άλλα. Αν ψάχνετε για μια πιο γρήγορη απάντηση και δεν θέλουν όλες τις λεπτομέρειες, μπορείτε να διαβάσετε Τι είναι ένα Bond;
Πόσο του χαρτοφυλακίου σας πρέπει να επενδύεται σε ομόλογα;
Μια πολύ συχνή ερώτηση είναι πόσο του χαρτοφυλακίου σας θα πρέπει να επενδύεται σε ομόλογα. Υπάρχει ένας γρήγορος και εύκολος κανόνας που δεν θα ξεχάσω τη στιγμή που έχετε διαβάσει!
Οι τρόποι για να επενδύσουν σε ομόλογα
Υπάρχουν διάφοροι τύποι των ομολόγων στα οποία μπορείτε να επενδύσετε και ακόμα περισσότερους τρόπους μπορείτε να κρατήσετε αυτά τα ομόλογα. Εδώ είναι μερικοί πόροι και τα αντικείμενα που μπορεί να θέλετε να εξετάσει το ενδεχόμενο. Δυστυχώς, η απάντηση δεν είναι τόσο σαφής. Benjamin Graham πιστεύεται ότι αμυντικά οι επενδυτές δεν θα πρέπει να έχει λιγότερο από το 25% του χαρτοφυλακίου τους σε ομόλογα, αλλά τιμή και τους όρους σημασία? π.χ., να δούμε την παραφροσύνη των επενδυτών επενδύουν σε ομόλογα με ρεκόρ-χαμηλό σταθερό αποδόσεις και διάρκειες των 50 έως 100 χρόνια.
Η επένδυση σε εταιρικά ομόλογα : Με δανεισμό χρημάτων σε εταιρείες, συχνά μπορείτε να απολαύσετε υψηλότερες αποδόσεις από ό, τι μπορείτε να πάρετε σε άλλους τύπους ομολόγων. Για τους περισσότερους επενδυτές που είναι στη μέση σε υψηλότερα φορολογικά κλιμάκια, είναι καλύτερα να αγοράσουν αυτά σε ένα φορολογικό καταφύγιο, όπως ένα Rollover IRA.
Επένδυση στο Δημοτικό Ομόλογα: Αυτός ο οδηγός εντελώς αρχάριος να επενδύουν σε δημοτικά ομόλογα, τα οποία απαλλάσσονται από ορισμένους φόρους του κράτους, υπό ορισμένες συνθήκες.
Είναι ένα εξαιρετικό μέρος για να ξεκινήσει, αν είστε σε μια μεσαία προς υψηλή φορολογική κλίμακα. Με την επένδυση σε σας τοπικά σχολεία, τα νοσοκομεία και τους δήμους, που μπορεί να βοηθήσει όχι μόνο την κοινότητά σας, αλλά και να κερδίσει χρήματα.
ΗΠΑ Ομόλογα Ταμιευτήριο : Πάρτε μια ευρεία εκπαίδευση σε αποταμιευτικά ομόλογα, την ιστορία τους, τις εκτιμήσεις πριν από την προσθήκη στο portfolio σας, και τα φορολογικά σημειώσεις.
Σειρά EE αποταμιευτικά ομόλογα : Αυτά τα μοναδικά ομόλογα προσφέρουν φορολογικά πλεονεκτήματα για τη χρηματοδότηση της εκπαίδευσης, την εγγύηση του Υπουργείου Οικονομικών των Ηνωμένων Πολιτειών, ένα σταθερό ποσοστό απόδοσης για έως και τριάντα χρόνια, και πολλά άλλα.
Σειρά I Ομόλογα Ταμιευτήριο : Σειρά I αποταμιευτικά ομόλογα διαθέτουν επιτόκιο με βάση, εν μέρει, στις αλλαγές του πληθωρισμού, είναι εγγυημένο ότι θα χάσουν ποτέ τα χρήματα, και υποστηρίζεται από την φορολόγηση δύναμη της κυβέρνησης των Ηνωμένων Πολιτειών.
Αυτή η συλλογή των άρθρων θα σας διδάξει πώς να επενδύσουν σε ομόλογα Σειρά I αποταμιεύσεις, να σας πω ποιος έχει δικαίωμα να τα κατέχουν, και να εξηγήσει τα ετήσια όρια αγορών.
Κεφάλαια Bond εναντίον Ομόλογα : Πολλοί νέοι επενδυτές δεν γνωρίζουν αν θα πρέπει να κατέχουν ομόλογα οριστικές ή να επενδύσουν σε ομόλογα μέσω ενός ειδικού τύπου αμοιβαίων κεφαλαίων γνωστή ως ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο. Ποιες είναι οι διαφορές, τα οφέλη και τα πλεονεκτήματα; Πάρτε μερικές στιγμές για να διαβάσετε το άρθρο για να ανακαλύψετε τις απαντήσεις.
Ομόλογα Junk : Ένας από τους πιο ελκυστικούς τύπους ομολόγων νέους επενδυτές συχνά το σημείο είναι κάτι που είναι γνωστό ως junk ομολόγων. Διαθέτοντας υψηλή, διψήφια απόδοση κατά τη διάρκεια της συνήθους περιβάλλοντα επιτοκίων, αυτά τα επικίνδυνα ομόλογα μπορούν να σας δελεάσουν με την υπόσχεση των μεγάλων ελέγχους στο ταχυδρομείο, αλλά σας αφήσει υψηλό και ξηρό, όταν οι επιχειρήσεις που τα εκδίδουν χάσετε πληρωμές ή να χρεοκοπήσει. Stick σε ομόλογα επενδυτικού βαθμού, αντ ‘αυτού. Αν δεν ξέρετε τι κάνετε, να είστε απόλυτα ασφαλείς και να διατηρούν συμμετοχές σας για να Triple A ονομαστική ομόλογα.
Οι πολλές γεύσεις των προνομιούχων μετοχών : Η προνομιούχων μετοχών πολλών εταιρειών είναι πραγματικά πολύ παρόμοια με επενδύσεις ομολόγων, επειδή και οι δύο τύποι των επενδύσεων τείνουν να συμπεριφέρονται με τον ίδιο τρόπο. Για να καταλάβουμε την επένδυση των ομολόγων, θα πρέπει να κατανοήσουν προνομιούχες μετοχές, επειδή οι φορολογικοί νόμοι επιτρέπουν να πληρώσετε μεταξύ 0% και 23,6% για εισόδημα από μερίσματα που λαμβάνονται από προνομιούχες μετοχές, σε σύγκριση με την πλήρη 39,6% + ανάλογα με την φορολογική κλίμακα σας σε έσοδα από τόκους επί ομολόγων.
Κίνδυνοι από τις επενδύσεις σε ομόλογα
Παρά το γεγονός ότι τα ομόλογα έχουν τη φήμη ότι κάνει τους ανθρώπους να πιστεύουν ότι είναι ασφαλέστερα από τα αποθέματα, υπάρχουν μερικά πραγματικούς κινδύνους που μπορούν να βλάψουν τους νέους επενδυτές που δεν ξέρουν πώς να μειώσετε τον κίνδυνο.
Πώς Spreads Bond μπορούν να βλάψουν επενδυτές : spreads Bond είναι ένα κρυφό προμήθεια που χρεώνεται σε σας όταν αγοράζουν ή να πωλούν ομόλογα. Μερικές φορές μπορεί να σας κοστίσει εκατοντάδες δολάρια κάθε φορά που αγοράζετε ένα απλό δεσμό! Μάθετε πώς να τα εντοπίσει και τρόπους με τους οποίους μπορεί να ελαχιστοποιηθεί.
Κατανόηση Bond Διάρκεια: Αυτή η φαινομενικά απλή όρος αναφέρεται στην πραγματικότητα στο γεγονός ότι αν έχετε αγοράσει ένα ομόλογο που ωριμάζει σε 30 χρόνια, θα μπορούσε να κυμανθεί πολύ πιο βίαια από ένα ομόλογο που λήγει σε δύο χρόνια. Σε ορισμένες περιπτώσεις, τα ομόλογα με υψηλή διάρκειες μπορεί πραγματικά να κυμανθεί όσο αποθεμάτων! Μάθετε ποια η διάρκεια των ομολόγων και πώς μπορείτε να υπολογίσετε σε αυτό το σημαντικό άρθρο.
Ο κίνδυνος της επένδυσης σε ομόλογα : Όταν αγοράζετε ομόλογα άλλων χωρών, ή ακόμα και εταιρείες που βρίσκονται σε άλλες χώρες, υπάρχουν πολύ πραγματικούς κινδύνους που δεν εκτίθενται σε όταν αγοράζετε στην πατρίδα σας. Αν είχατε ομόλογα σε εταιρείες πετρελαίου που εδρεύει στη Βενεζουέλα, για παράδειγμα, θα έχουν βρει τα περιουσιακά σας στοιχεία εθνικοποιηθεί και κατασχέθηκαν από δικτάτορα Ούγκο Τσάβες, χωρίς κανένα τρόπο να ανακτήσει ό, τι έχετε χάσει. Αυτό το άρθρο εξηγεί αυτούς τους κινδύνους και μερικά από τα πράγματα που μπορείτε να κάνετε για τη μείωσή τους.
Σύνθετη Bond Θέματα Επένδυση
Οι τιμές των ομολόγων χρησιμοποιούνται συχνά ως εργαλείο αποτίμησης για να διευκολυνθούν οι επαγγελματίες επενδυτές καθορίσει πόσο είναι ακριβές μετοχές και άλλα περιουσιακά στοιχεία. Αυτό γίνεται με τη σύγκριση των αποδόσεων των ομολόγων σε ορισμένους τύπους κρατικών ομολόγων με τις αποδόσεις κέρδη για τη μετοχή.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.